🚨 Receita fecha o cerco: fim da farra das fintechs usadas pelo PCC!
Centro Histórico da Cidade de São Paulo, 29 de Agosto de 2025 – Por Mário Marcovicchio – Jornal25News – Independente
A maior operação contra o crime organizado da história do Brasil mostrou como o PCC usava fintechs e fundos milionários (R$ 30 bi!) pra lavar dinheiro na Faria Lima. Até a fintech BK Bank apareceu no rolo. Resultado: a Receita Federal reagiu e soltou a nova norma IN 2.278/2025, que já vale a partir de hoje.
💳 O que muda pros apps e fintechs
- Agora, apps de pagamento viram “banco” pros olhos da Receita.
- Contas de pagamento entram no mesmo pacote de fiscalização.
- Qualquer movimentação acima de R$ 2 mil (pessoa física) ou R$ 6 mil (empresa) por mês vai ser reportada.
- A antiga brecha da lei que deixava fintechs de fora? Acabou.
🙋 E pro usuário, muda?
- Pix continua grátis e normal, sem taxa escondida.
- A diferença é que agora tudo fica mais transparente e rastreável.
- Ou seja: se você tá na boa, segue vida normal.
🌎 E lá fora?
- Nos EUA, fintech já tem que se registrar no FinCEN e reportar transações suspeitas.
- Na Europa, apps e bancos estão no mesmo nível desde a PSD2.
- Agora o Brasil entrou nesse padrão internacional.
📅 E os próximos passos?
A Receita ainda vai detalhar como o envio das infos vai funcionar, mas já avisou:
- 1º semestre de 2025 → entrega até agosto/25.
- 2º semestre de 2025 → até fevereiro/26.
✅ Resumindo: a Receita fechou a torneira. Acabou a farra de usar fintech como “caixinha secreta”. Golpe pesado no PCC e vitória no combate à lavagem.
Apoio:
Ibrachina – Instituto Sociocultural Brasil-China;
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Calabria – Oportunidades de Negócios Imobiliários;
Advocacia Marcovicchio – Direito Civil, Comercial, Empresarial, Fiscal, Público, Tributário, Criminal e Internacional;
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